Главная Партнеры Контакты  
Юридическая компания — «Основной закон», консультации и помощь в возвращении депозитов, защита по кредиту

ЮК
"ОСНОВНОЙ ЗАКОН"  

г. Киев, бул. Пушкина, 2а                
тел.: (044) 334-99-77                               
         (095) 407-407-3
         (096) 703-11-82

график работы: пн.- пт. с 9:00 до 18:00
          
                           

 









Автокредит Лада Приора - купить в кредит народный автомобиль
Содержание: Лада Приора в комплектации SE Двигатель Lada Priora – модернизация ВАЗ Взгляд на Лада Приора со стороны водителя Купить Лада Приора в кредит Автокредит в банках на Лада


Новый Форд Фокус в кредит — купить Ford Focus 3 в кредит
  * Расчёт действителен на 01.07.2017 и произвёден на базе: AMBIENTE (АМБИЕНТЭ) 1.6 Л, 85 Л.С., МКПП от 694 000 РУБ1 Первоначальный взнос 298 420 рублей ГМВС2, от стоимости автомобиля 312


Nissan Juke: автокредит для женщины на модный кроссовер
Nissan Juke – модный кроссовер знаменитой японской фирмы, удивляющий взгляд своим весьма экстравагантным дизайном. Из-за небольших размеров и обтекаемых форм его быстро признали типичным женским автомобилем


Мазда в кредит: автомобили в кредит по специальным ставкам
Что такое «Мазда Финанс»? Это комплекс выгодных кредитных программ, который «Русфинанс Банк» совместно с «Мазда Мотор Рус» предлагает клиентам уже не первый год. Единая политика кредитной организации


Рено Дастер в кредит: условия автокредита на Renault Duster
Кто как купил «Дастер» в кредит? Такой вопрос на форумах вызывает горячее обсуждение, потому что известная модель кроссовера Renault Duster пользуется в России немалым спросом. Это один из представителей


Что нужно, чтобы взять машину в кредит: требования к заемщику
Приобретение нового автомобиля в 21 веке – это уже не мечта, а скорее необходимость. Если раньше авто считалось для многих роскошью, то это сейчас это уже средство передвижения. К тому же в наше время


Шевроле Авео в кредит: условия какой кредитной программы выгоднее
Какие модели «Шевроле» выгоднее? Такой вопрос можно встретить достаточно часто, так как популярная марка предлагает большое разнообразие моделей и комплектаций. Одной из востребованных новинок 2013-2014


Айфон в кредит. Как купить iPhone в кредит?
Айфон в кредит – это отличный вариант для людей, не обделенных финансовыми средствами, но при этом не имеющих полной суммы на руках для наличного полного расчета. Впрочем, если с финансами туго, но iPhone


Как узнать что машина не в кредите
 Приобретение подержанного автомобиля на просторах РФ подвержено определенным риском. Связаны они с тем, что купленный вами автомобиль может оказаться залоговым. И, увы и ах, радость от столь долгожданной


Взять в кредит мазду 3
Расчет процентов по автокредиту на автомобиль Мазда не займет много времени - рассчитайте процентную ставку по кредиту на машину онлайн с. Кредит под 0% годовых предоставляется сроком на 12 месяцев. Минимальная





Рассматривается вопрос о предоставление нотариусам права выдачи извлечения из Реестра прав на недвижимое имущество.
Министерством юстиции был разработан проект Закона «О внесении изменений в некоторые Законы Украины относительно предоставления информации о государст...


Держреєстрація речових прав на нерухоме майно та їх обтяжень у 2014 році буде здійснюватись за новою - удосконаленою та спрощеною - процедурою.
Постанова Кабінету Міністрів "Про затвердження порядку державної реєстрації прав на нерухоме майно та їх обтяжень і Порядку надання інформації з Держа...




Система Orphus


7 етапів життя банківського рахунку: від вибору банку до закриття

  1. Етап перший: вибір банку
  2. Етап другий: підготовка документів та відповідність вимогам банку
  3. Етап третій: співбесіда в банку
  4. Етап четвертий: сompilance. Перевірка банком інформації про клієнта
  5. Етап п'ятий: відкриття рахунку та робота з ним
  6. Етап шостий: перевірка транзакцій
  7. Етап сьомий: вилучення грошей і закриття рахунку

Банківський рахунок, як будь-який товар або послуга, має свій «життєвий цикл»

Банківський рахунок, як будь-який товар або послуга, має свій «життєвий цикл». Складається він з етапів, кожен з них важливий для забезпечення нормальної роботи бізнесу. Ми, умовно, поділили «життя» банківського рахунку, відкритого в іноземному банку на нерезидента, на 7 стадій. Про те, як успішно «подолати» кожну з них, читайте далі.

Етап перший: вибір банку

Насамперед на ринку потрібно озирнутися. Інакше ви не оберете банк правильно, а це вкрай важливо для ефективної роботи бізнесу. Зовсім не обов'язково аналізувати всі установи, присутні в країні, просто отсейте ті, які вам явно не підійдуть. Керуватися можна наступними критеріями:

- Спеціалізація банку. Вона повинна відповідати завданням бізнесу: для торгових операцій підійде комерційний банк, для фінансових компаній ідеальним варіантом стануть інвестиційні банки, що спеціалізуються на обслуговуванні великого та середнього бізнесу;

- Вивчіть рейтинги банків, які складають ділові видання. Їх ви напевно знайдете в місцевій діловій пресі або на сайтах авторитетних фінансово-економічних газет і журналів;

- Вартість обслуговування. Як правило, кожен банк публікує тарифну сітку у себе на сайті. Звертайте увагу на вартість вхідних і вихідних платежів, абонплату і ціни тих послуг, якими ви плануєте користуватися регулярно. Прорахуйте витрати заздалегідь і ваша співпраця з банком обійдеться без неприємних сюрпризів.

- Набір послуг. Чи є у банку інтернет-банкінг (а є він далеко не у всіх) і на якому він мовою? Які типи карт банк випускає, і які умови їх обслуговування? Чи надає банк окремого менеджера? Мови обслуговування клієнтів? Уточніть наявність та особливості необхідних послуг до відкриття рахунку.

- Економічна і політична ситуація в країні. Там, де немає стабільності, відкриття рахунку - великий ризик.

Етап другий: підготовка документів та відповідність вимогам банку

Ознайомтеся з переліком документів, необхідних для відкриття рахунку. Такі списки є на сайтах банків. Вчитайтеся уважно, у кожної установи свої вимоги до клієнтів і документам. Настійно рекомендуємо звернути увагу на рівень завірення документів і особливості їх легалізації, а також з'ясувати з яких реєстрів і баз даних потрібно отримувати виписки та довідки. Подбайте про це заздалегідь, якщо у компанії багато засновників - потрібно надати документи по кожному з них. Це займе чимало часу і зажадає серйозних витрат.

Етап третій: співбесіда в банку

Раніше майбутні клієнти без особливого завзяття йшли на співбесіду в банк. Зараз ситуація змінилася і особиста зустріч зі співробітником стала обов'язковою умовою відкриття рахунку для нерезидента в більшості банків. Ми радимо йти на співбесіду, навіть якщо воно не обов'язково: по-перше, це можливість своїми очима побачити банк, де будуть зберігатися ваші гроші, по-друге, зробивши гарне враження на співробітника установи, ви збільшуєте позитивного результату справи.

На співбесіді у вас напевно поцікавляться походженням коштів, які будуть розміщуватися на рахунку. Подбайте про те, щоб докази їх законності були вагомими. Але не зациклюйтеся тільки на цьому питанні, сучасні банки мають дуже широке коло інтересів, відносно життя потенційних клієнтів.

Важлива деталь: більшість банків цікавлять не стільки юридичні особи, на які відкриваються рахунки, скільки їх бенефіціари. Якщо вони не викликають довіри у установи, можете забути про рахунок для компанії, які б докази її благонадійності ви не надали (докладніше про перевірку бенефіціарів банками читайте тут ).

Етап четвертий: сompilance. Перевірка банком інформації про клієнта

Найдовший і найбільш непередбачуваний життєвий цикл рахунку. Все, що ви напишіть в анкеті або розповісте на співбесіді, буде ретельно перевірено спеціальним підрозділом банку. У деяких установах частка відділу compliance (перевірки інформації про клієнтів) сягає 40% чисельності персоналу, і повірте, свій хліб вони їдять не дарма. Ці співробітники перевірять ваші дані по всіляких баз, реєстрів та списку санкцій. Мало хто ризикує щось приховати або якось схитрувати при подачі документів. З великою часткою ймовірності вся неправдива інформація буде виявлена.

Етап п'ятий: відкриття рахунку та робота з ним

Якщо ви успішно пройшли попередні етапи - зібрали документи, пройшли співбесіду і витримали перевірку даних, то банк відкриє вам рахунок. З цього моменту починається активна фаза його життєвого циклу. Настійно рекомендуємо провести перші операції відразу ж після відкриття: по-перше, ви активуєте рахунок і перевірите, чи все працює, по-друге - вивчіть інтерфейс панелі управління рахунком. Це корисно: коли терміново знадобитися провести якусь операцію, вже не потрібно буде розбиратися що і як працює.

Особливості роботи з рахунком відрізняються від банку до банку. Найчастіше платіжні доручення клієнтів приймаються при особистому візиті або по факсу. Деякі (далеко не всі) фінустанови дають можливість управляти рахунком віддалено, через інтернет. Все більше європейських банків обмежують функціонал інтернет-банкінгу для нерезидентів, дозволяючи лише перевіряти стан рахунку, без здійснення операцій. Особливості віддаленого доступу до рахунку краще уточнити заздалегідь (дивіться етап перший, пункт «набір послуг»).

Етап шостий: перевірка транзакцій

Ми живемо в епоху загальної прихильності ідеям деоффшорізаціі і боротьби з відмиванням грошей. Як наслідок, банки педантично перевіряють транзакції нерезидентів. При перекладі великої суми з нерезидентного рахунку (або на нього), установа може призупинити рух коштів до тих пір, поки не отримає підтвердження законності походження коштів. Або, припустимо, ви вирішили перевести гроші на свій особистий закордонний рахунок. В такому випадку банк, перш ніж прийняти кошти, може запросити довідку з фіскальних органів країни вашого резидентства про те, що з цієї суми сплачено всі належні податки.

Важливий момент: якщо при відкритті рахунку ви вказали, що ваша компанія займається продажем музичних інструментів, то це повинно підтверджуватися реальною діяльністю юрособи. Заявлена ​​спеціалізація повинна збігатися з реальною діяльністю, інакше можуть бути проблеми з банком, аж до примусового закриття рахунку.

Етап сьомий: вилучення грошей і закриття рахунку

Життєвий цикл рахунку завершується його закриттям. Але цьому передує вилучення коштів з нього. Пам'ятайте, це різні дії і одне не має на увазі інше: якщо ви виведіть з рахунку всі гроші, банк не закриє його автоматично (якщо, звичайно, немає відповідної опції в договорі). Деякі клієнти, «обнулила» рахунок, кидають його, чого робити категорично не можна! Як мінімум, це може спричинити проблеми при ліквідації компанії, коли потрібна довідка з банку про відсутність відкритих рахунків у підприємства. Ясна річ, її не видадуть при відкритому рахунку. Банк його закриє, але тільки після сплати вартості обслуговування і пені за той період, коли компанія, за фактом, рахунком не користувалося. Іноді, в таких випадках, мова йде про тисячі доларів. Тому візьміть за правило: якщо рахунок не потрібен - його слід з акрить.

Іноді банк в односторонньому порядку вирішує не обслуговувати клієнта. Але навіть тоді його завчасно сповіщають про це і дають термін для пошуку нового «притулку» для засобів. У самому крайньому випадку, якщо клієнт не реагує на попередження, рахунок закриють з «заморожуванням» грошей. Але, як уже було сказано, таке можливо тільки після багаторазових повідомлень, інакше такі дії банку можна без праці оскаржити в суді.

Дізнатися більше про особливості роботи з банківськими рахунками в сучасному світі ви можете на нашому семінарі «Деоффшорізація в банківському секторі. Реалії обслуговування нерезидентів за кордоном » , Який пройде 22 березня.

Чи є у банку інтернет-банкінг (а є він далеко не у всіх) і на якому він мовою?
Які типи карт банк випускає, і які умови їх обслуговування?
Чи надає банк окремого менеджера?
Мови обслуговування клієнтів?
Главная Партнеры Контакты    
Cистема управления сайта от студии «АртДизайн»